近期,金融诈骗再出“新套路”,冒充“公检法”、刷单返利、线上低投资高收益平台……层出不穷的诈骗手段防不胜防,市民朋友们需要擦亮眼睛仔细辨别。

  客户李先生来到兴业银行福州台江支行办理转账业务。网点人员在接待过程中,询问李先生是否认识转账收款方及转账用途时,李先生表明了自己“只是投资玩一玩”。

  网点理财经理在和客户的沟通中了解到,李先生正通过一个APP操作股权投资,收益较高,已投入资金近20万元,提现利息达7万多元,李先生正打算再继续投入一笔4万元的资金。

  出于对“股权投资”和“高收益”等词语的高度警觉,理财经理查看了李先生交易用的app,发现该app制作简陋,有诱导转账消费的嫌疑。工作人员于是进一步向李先生了解历史交易情况,发现收款方账户具有不一样银行、不同户名等异常特性,结合近期典型网络诈骗案例,网点人员判断李先生遭遇了金融诈骗。

  理财经理立刻拨打报警电话,支行相关负责人也第一时间到达大堂了解情况。警方到达现场后,与银行工作人员耐心地向李先生分析了这个号称金融投资app的疑点,提醒客户要通过正规渠道进行金融投资,不要再向对方转账,并尽快将投资的资金提现,及时挽回损失。

  “太谢谢你们了,没有你们的提醒,我都没发现这是骗子的手段!”后知后觉的李先生对银行与警方表示由衷的感谢。网点人员建议客户积极努力配合警方做好笔录,作为典型案例警示广大群众,避免更多人上当受骗。

  福州分行相关负责这个的人说,典型的金融投资诈骗往往涉案人数多、金额大,前期以高额回报迷惑投资者,鼓动受害者向亲朋好友介绍加入投资。判断投资平台可不可靠,可以通过观察投资项目及打理财产的产品的收益率高低,与市场金融理财产品的平均收益率作比较,收益率过高的打理财产的产品非常有可能是诈骗手段。此外,若投资公司背景可疑,并承诺投资回报率“百分百”,则诈骗的可能性极大。市民投资前,要观察平台的背景、运营模式、风控能力等方面的可信度;在发现疑似诈骗投资平台时,应及时报警,共同维护金融安全防线。